Inspektsioon leidis LHV rahapesu tõkestamises puudujääke
9. märts 2021, 08:39
Finantsinspektsioon kohustas LHV Panka planeeritud riskipõhise järelevalvemenetluse tulemusena 8. märtsil üle vaatama rahapesu andmebüroole teadete esitamise korra ja kaasama senisest enam panga juhatust riskijuhtimise meetmete üle otsustamisse, teatas inspektsioon.
Lisaks peab LHV Pank tõhustama kohaldatavaid hoolsusmeetmeid, et need võimaldaksid täpsemalt käsitleda rahapesu riske, juhul kui LHV Pank osutab teenust teistele finantsasutustele.
Viimastel aastatel on LHV Panga äri kiiresti kasvanud ning selle käigus vajab riskikontrolli organisatsioon jätkuvalt piisavat tähelepanu.
LHV Pank osutab makseteenuseid ka teistele finantsasutustele, kes kasutavad LHV Pangas avatud kontosid nende finantsvahendajate enda klientidele teenuste osutamiseks. Viimastel aastatel on LHV Panga äri kiiresti kasvanud ning selle käigus vajab riskikontrolli organisatsioon jätkuvalt piisavat tähelepanu.
Finantsinspektsiooni korralise järelevalvemenetluse eesmärk oli hinnata LHV Panga organisatsioonilisi lahendeid ja hoolsusmeetmete kohaldamist korrespondentsuhete raames teenuse osutamisel.
LHV Pangal on õigus finantsinspektsiooni otsus edasi kaevata Tallinna Halduskohtusse 30 päeva jooksul alates haldusakti teatavaks tegemisest.
LHV teatas börsile, et on on protsesside parandamiseks juba samme astunud: muu hulgas on LHV täiendanud sise-eeskirju ja protseduurireegleid, suurendanud vastavuskontrolliga tegelevate inimeste hulka ning täiendanud rahapesu andmebüroole teatiste esitamise protseduure. Lisaks täiustab LHV seiresüsteeme ning parandab andmete kogumist ja haldamist.
«Finantsvahendajatele pangateenuste pakkumine on kiiresti arenev ärisuund, mis vajab pidevat tähelepanu. Meie jaoks on oluline täita kõiki regulatsioonidest tulenevaid nõudeid ja ka järelevalve ootusi. Finantsinspektsiooni tagasiside on meile oluliseks sisendiks ning koostöös saame finantsvahendajate valdkonna protsesse ja protseduure veelgi tõhusamaks muuta,» ütles LHV Panga juhatuse esimees Kadri Kiisel.